Como você categoriza o pagamento de um empréstimo?
Todos os pagamentos de empréstimos têm duas transações: a transação negativa de dinheiro que sai de sua conta bancária e a transação positiva de dinheiro pago para pagar a dívida, diminuindo o que você deve.A transação negativa deve ser categorizada como despesa, portanto, seu orçamento refletirá seus gastos nessa categoria.
Se estiver registrando pagamentos periódicos de empréstimos, você começaráaplicando o pagamento às despesas de juros. Em seguida, você debitará o valor restante na conta do empréstimo. Isso resultará em uma redução do saldo pendente e, em seguida, a conta em dinheiro será creditada para registrar o pagamento em dinheiro.
O pagamento de um empréstimo é uma despesa? O pagamento de um empréstimo geralmente consiste emum pagamento de juros e um pagamento para reduzir o saldo principal do empréstimo. A parcela dos juros é registrada como despesa, enquanto a parcela do principal é uma redução de um passivo como Empréstimo a Pagar ou Notas a Pagar.
No QuickBooks Online, você pode configurar umconta de passivopara registrar o empréstimo e seus pagamentos. Esta conta rastreia o que você deve.
O saldo principal do empréstimo é um passivo como Empréstimos a Pagar ou Notas a Pagar. Os pagamentos de principal exigidos nos próximos 12 meses devem ser classificados comopassivo atual. O valor restante do principal devido deve ser classificado como passivo de longo prazo (ou não circulante).
Vá para +Novo e selecione Entrada do diário. Selecione a conta de passivo que você acabou de criar no menu suspenso Conta e insira o valor do empréstimo na coluna Créditos. Selecione a conta bancária apropriada na caixa e digite o valor no campo Débito. Clique em Salvar e fechar.
- Clique em Contabilidade no menu à esquerda.
- Selecione Plano de contas.
- Encontre o seu empréstimo na lista de contas.
- Clique em Ver registro à direita.
- Clique em Adicionar lançamento contábil manual e adicione um lançamento para o interesse: ...
- Clique em Adicionar lançamento contábil manual e adicione uma entrada para o pagamento do empréstimo:
A dívida de longo prazo está listada empassivos de longo prazono balanço de uma empresa. As obrigações financeiras com prazo de reembolso superior a um ano são consideradas dívidas de longo prazo.
Os juros que você paga sobre empréstimos comerciais geralmente são uma despesa comercial atualmente dedutível. Não faz diferença se você paga os juros de um empréstimo bancário, empréstimo pessoal, cartão de crédito, linha de crédito, empréstimo de carro ou hipoteca imobiliária para imóveis comerciais.
Os tipos comuns de despesas não operacionais incluem: Pagamento de juros: muitas empresas financiam seu crescimento contraindo dívidas.Os pagamentos de juros sobre esses empréstimos são considerados despesas não operacionaisporque não estão diretamente relacionados às atividades operacionais principais.
O que é o empréstimo a pagar?
O empréstimo a pagar éuma conta a pagar na qual você registra o valor que deve pagar a alguém que lhe empresta, mais a receita de juros gerada periodicamente pelos saldos pendentes. Dê uma olhada neste exemplo: você pegou emprestado $ 100 de John com uma taxa de juros de 10%.
A utilização de Quickbooks para registro de pagamentos de hipotecas envolve primeiroacessando a aba ‘Banco’ e selecionando ‘Fazer Depósitos’. 'Em seguida, o usuário pode inserir os detalhes do pagamento da hipoteca, como valor do pagamento, data e informações relevantes da conta, garantindo a precisão da transação.
Registrado no lado direito do balanço,passivosincluem empréstimos, contas a pagar, hipotecas, receitas diferidas, títulos, garantias e despesas acumuladas. Os passivos podem ser contrastados com os ativos. Passivos referem-se a coisas que você deve ou pediu emprestado; ativos são coisas que você possui ou que lhe são devidas.
Os pagamentos de empréstimos pessoais que você faz não são dedutíveis de impostos.O dinheiro que você recebe não é renda, e o reembolso do saldo principal não afetará seus impostos de uma forma ou de outra. Você nem precisará incluir o empréstimo ou preencher formulários extras com sua declaração de imposto de renda.
Não, os empréstimos não são ativos circulantesporque não representam algo que possa ser convertido em dinheiro no prazo de um ano. Em vez disso, são classificados como passivos ou investimentos de longo prazo, ambos os quais aparecem no balanço como ativos não circulantes.
O valor total do seu empréstimo deve ser registrado como um passivo no balanço patrimonial da sua empresa. Devem ser criadas duas contas de passivo: uma de curto prazo e outra de longo prazo. A compensação é um aumento no caixa ou o registro de novos ativos, como um carro, caminhão ou prédio.
- O PMT calcula o pagamento de um empréstimo com base em pagamentos constantes e em uma taxa de juros constante.
- O NPER calcula o número de períodos de pagamento de um investimento com base em pagamentos regulares e constantes e em uma taxa de juros constante.
- PV retorna o valor presente de um investimento.
Clique em Novo e selecione Ativos atuais no menu suspenso. Selecione no tipo de detalhe Empréstimos para terceiros e clique em Avançar. Dê um nome significativo, como "Empréstimo ao cliente - Sobrenome". Para criar a conta, clique em Salvar e Fechar sem inserir um saldo inicial.
Vá para Funcionários e selecione Centro de Funcionários. Selecione seu funcionário. Selecione Informações da folha de pagamento e adicione o item de reembolso do empréstimo 401(k) na seção Adições, Deduções e Contribuições da Empresa. Insira o valor do reembolso por período e o limite.
Vá para Funcionários e depois Centro de Funcionários. Selecione seu funcionário. Selecione Informações da folha de pagamento e adicione o item de reembolso na seção Adições, Deduções e Contribuições da Empresa. Selecione OK quando terminar.
Como categorizar os juros do empréstimo em QuickBooks online?
Nos Detalhes da categoria de cada cheque, selecione a conta do passivo do empréstimo na primeira linha da coluna Categoria. Insira o valor do pagamento na categoria Valor. Na segunda linha, na coluna Categoria, insira a conta de despesas de juros. Coloque o valor dos juros pagos na coluna Valor.
O lançamento contábil manual para empréstimo bancário reembolsado envolve duas contas:a conta de empréstimo bancário e a conta em dinheiro. A redução do passivo é registada por débito na conta de empréstimo bancário e crédito na conta de caixa.
As contas de lucros e perdas não incluem elementos financeiros, como empréstimos bancários ou compras de ativos importantes– estes são geralmente reportados no balanço.
Nos lucros e perdas
A demonstração de lucros e perdas exibirá apenas os juros que você paga sobre seus empréstimos, não o principal. Isso ocorre porque os juros são a única parte do pagamento do empréstimo que é dispensável, o que significa que afetarão seu lucro líquido. Seus juros totais podem ser vistos na linha Despesas de Juros.
Como você mencionou, um empréstimo comercial é normalmente classificado como um passivo. No entanto, em QuickBooks, você pode categorizá-lo como"Outro Passivo Circulante" ou "Passivo de Longo Prazo",dependendo da duração do empréstimo.
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