Por que os bancos perguntam por que você está sacando dinheiro?
me pedir informações adicionais quando eu fizer um grande depósito ou saque? Sim. O banco pode estar solicitando informações adicionais porquea lei federal exige que os bancos preencham formulários para transações grandes e/ou suspeitas como forma de sinalizar possível lavagem de dinheiro.
Se você sacasse US$ 100, eles não pediriam, mas se você sacasse US$ 10.000, eles o farão. Isto ocorre por dois motivos: Primeiro,um relatório de atividade suspeita provavelmente precisará ser apresentado ao Departamento do Tesouro. Em segundo lugar, isto serve para garantir que a pessoa que retira o dinheiro não seja vítima de uma fraude.
Um banco pode perguntar para que serve um grande saque em dinheiro? Sim. Porém, na maioria das situações de saques, o banco tenta protegê-lo de golpistas.
É o seu dinheiro, sim. Você é livre para não guardá-lo em um banco e ninguém lhe fará perguntas. Como você usa setores regulamentados para armazenar, investir ou transferir seu dinheiro, é necessário fornecer a eles as informações exigidas por lei. Eles são obrigados a perguntar,você não é obrigado a contar a eles.
Se você retirar$ 10.000 ou mais, a lei federal exige que o banco relate isso ao IRS em um esforço para prevenir a lavagem de dinheiro e a evasão fiscal. Poucos bancos, ou nenhum, estabelecem limites de saque em uma conta poupança.
Tipos de atividades suspeitas que os bancos procuram
Grandes transações em dinheiro:Os bancos podem monitorar transações em dinheiro que excedam um determinado limite, uma vez que estas transações podem ser indicativas de lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais.
Graças à Lei do Sigilo Bancário,as instituições financeiras são obrigadas a relatar retiradas de US$ 10.000 ou mais ao governo federal. Os bancos também são treinados para procurar clientes que possam estar tentando ultrapassar o limite de US$ 10 mil. Por exemplo, um saque de US$ 9.999 também é suspeito.
Sim, eles são obrigados por lei a perguntar. Isso é o que na indústria é conhecido como AML-KYC (antilavagem de dinheiro, conheça seu cliente). Os bancos são legalmente obrigados a saber de onde veio o seu dinheiro e inserirão esses dados em seus computadores, e seus computadores procurarão por “transações suspeitas”.
Os caixas do banco podem ver o saldo da sua conta, incluindo entrada e saída de dinheiro. No entanto, eles não conseguem ver em que especificamente você gastou seu dinheiro.
Um saque em dinheiro refere-se aretirar dinheiro de uma conta bancária, geralmente uma conta corrente, na forma de dinheiro. Isso normalmente é feito em um caixa eletrônico ou no local físico de um banco.
Qual é uma quantia suspeita para sacar?
Desde a Lei do Sigilo Bancário de 1970, os bancos são obrigados a comunicar qualquer transação que envolva$ 10.000 ou maisao governo federal, seja um depósito em dinheiro ou uma retirada.
Se você sacar US$ 10.000 ou mais, a lei federal exige que o banco informe o IRS em um esforço para evitar lavagem de dinheiro e evasão fiscal.
Por vários motivos, os bancos podem recusar-se a permitir que você retire dinheiro.
Embora seja legal mantertanto dinheiro quanto você quiser em casa, o limite padrão de dinheiro coberto por uma apólice de seguro residencial padrão é de US$ 200, de acordo com a American Property Casualty Insurance Association.
As instituições financeiras são obrigadas a reportar depósitos em dinheiro de US$ 10.000 ou mais à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) nos Estados Unidos, e tambémestruturação para evitar o limite de US$ 10.000 também é considerada suspeita e relatável.
A resposta curta: sim. Compartilhar: O IRS provavelmente já conhece muitas de suas contas financeiras eo IRS pode obter informações sobre quanto há. Mas, na realidade, o IRS raramente se aprofunda em suas contas bancárias e financeiras, a menos que você esteja sendo auditado ou o IRS esteja cobrando impostos atrasados de você.
O conceito de bandeira vermelha éuma ferramenta útil para as instituições financeiras realizarem as suas atividades ABC/CFT. Este conceito é utilizado para detectar e reportar atividades suspeitas, identificando qualquer transação, atividade ou comportamento do cliente e associando-o a um determinado nível de risco.
Se um cliente fizer algo obviamente criminoso – como oferecer suborno ou mesmo admitir um crime – a lei exige que você apresente um SARse envolver ou agregar fundos ou outros ativos de US$ 2.000 ou mais.
Os bancos e as cooperativas de crédito recolhem e utilizam muitos tipos de informações pessoais para realizar atividades comerciais diárias e para comercializar produtos e serviços. As informações coletadas pelos bancos podem ser usadas para criar extratos bancários, monitorar fraudes e determinar a elegibilidade de crédito.
Os principais motivos pelos quais os credores solicitam seu cargo sãopara verificar sua identidade e confirmar sua renda e emprego.
Posso sacar $ 20.000 do banco?
Seu banco pode permitir que você retire US$ 5.000, US$ 10.000 ou até US$ 20.000 em dinheiro por dia. Ou seus limites diários de saque em dinheiro podem estar bem abaixo desses valores. É importante observar que o governo federal rastreia grandes saques e depósitos em dinheiro.
Se entrar em contato diretamente com seu banco não ajudar,visite a página de reclamação do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)para: Veja quais serviços e produtos bancários e de crédito específicos você pode reclamar por meio do CFPB.
De acordo com a regulamentação (Secção 28 da Lei de Prevenção ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo) os bancos têm o direito de solicitar informações e documentos necessários para a realização da Due Diligence de Cliente (CDD), e os clientes têm a obrigação de fornecê-los, incluindo informações sobre os clientes...
Depositando $ 3.000 em dinheiro em sua conta bancária todos os mesesnão necessariamente desencadeará uma auditoria do Internal Revenue Service (IRS). No entanto, o IRS pode ser obrigado a reportar grandes transações em dinheiro à Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário (BSA).
Infelizmente, o dinheiro não é seu, a menos que você tenha feito o depósito ou que outra pessoa tenha feito o depósito em seu nome. O único momento em que você pode manter o dinheiro depositado em sua conta é quando o depósito deveria ser feito em sua conta. Portanto, se o depósito foi um erro, você não poderá ficar com o dinheiro.
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