Lista de verificação de proprietários únicos
Indivíduos que precisam estar presentes na abertura da conta do Business Banking:
- Propriedade exclusiva com um proprietário - o proprietário
- Proprietários de sola conjugal - ambos os proprietários
- Sole Proprietário Living Trust - O (s) administrador (s)
- Exclusiva propriedade com uma procuração - o agente
- Se você precisar adicionar assinantes autorizados à conta, eles devem estar presentes na abertura da conta.Se não puderem estar presentes, podem ser pré-autorizados durante a abertura da conta, mas precisarão ir para o ramo, com ambas as formas de identificação, dentro de 30 dias, para serem autorizadas
Identificação pessoal:
- São necessárias duas formas de ID.Um ID deve ser um ID emitido pelo governo.
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA: carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Cidadãos não EUA:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card), licenças de motoristas emitidas pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte, etc.
- Residentes não permanentes:
- Passaporte, matrícula ou cartão de autorização de emprego dos EUA
- Residentes permanentes:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade etc.
- A prova de endereço ou data de nascimento pode ser necessária.Formas adicionais de ID podem ser necessárias para não-EUA.Cidadãos.
Número de identificação tributária:
- SSN, ITIN (cidadãos fora dos EUA) ou um número de identificação do empregador (EIN) é necessário.
Documentação comercial:
- Varia com base no estado da organização.
Certificado de nome assumido:
- Pode ser necessário se sua empresa estiver operando com um DBA (fazendo negócios como).Por exemplo: Jim Jones DBA Jones Pintura Profissional.
- Não é necessário em HI, KS, MS, NM, WI e WY
- Nota: O certificado de nome assumido também pode ser conhecido como: Certificado de nome comercial, declaração de nome comercial fictício ou DBA
- Documentação de confiança
Documentação suplementar listando o proprietário e o nome assumido (um dos seguintes):
- Aplicação de nome assumido ou recibo de arquivamento
- Publicou a entrada de jornal
- Alvará de funcionamento
- Documento de Power of Power of Power of Procure original
- ID pessoal
- Agente: Duas formas de ID são necessárias.Um formulário deve ser um ID emitido pelo governo
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA:
- Carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Cidadãos não EUA:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card)
- Residentes não permanentes:
- Passaporte ou cartão consular de matícula
- Residentes permanentes:
- Cidadãos dos EUA:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade
- Exemplos de identificação primária:
- Proprietário/diretor: o agente é obrigado a fornecer a identificação pessoal do proprietário ou uma fotocópia da identificação pessoal do proprietário
- Agente: Duas formas de ID são necessárias.Um formulário deve ser um ID emitido pelo governo
- Endereço profissional
- Número de telefone
- Número de locais de negócios
- Onde produtos e serviços são vendidos
- Onde fornecedores e fornecedores estão localizados
- Natureza do seu negócio
- Vendas anuais
- Número de empregados
- Tipos de transações e volumes que você espera processar através da nova conta
O seguinte é necessário se você deseja fornecer acesso limitado a funcionários autorizados (não-signers) para negociar em nome de sua empresa usando um cartão de funcionário.O funcionário não precisa estar presente:
- Nome completo como aparece no governo do governo emitido
- Endereço residencial do funcionário
- Data de nascimento do funcionário
Lista de verificação de parcerias
Indivíduos que precisam estar presentes na abertura da conta bancária de negócios:
Todos os parceiros gerais devem estar presentes para abrir a conta.
- Se um dos parceiros gerais é outro negócio, um representante autorizador desse negócio também deve estar presente.
- Se você precisar adicionar assinantes autorizados à conta, eles devem estar presentes na abertura da conta.Se não puderem estar presentes, podem ser pré-autorizados durante a abertura da conta, mas precisarão ir para a filial, com as duas formas de ID, dentro de 30 dias, a serem autorizadas.
Identificação pessoal:
- São necessárias duas formas de ID.Um ID deve ser um ID emitido pelo governo
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA: carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Não u.s.Cidadãos:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card), licenças de motoristas emitidas pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte, etc.
- Residentes não permanentes:
- Passaporte, matrícula ou cartão de autorização de emprego dos EUA
- Residentes permanentes:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade etc.
- A prova de endereço ou data de nascimento pode ser necessária.Formas adicionais de ID podem ser necessárias para não-EUA.Cidadãos.
Número de identificação tributária:
- É necessário um número de identificação do empregador (EIN).
Documentação comercial:
- Parcerias gerais:
- Contrato de parceria por escrito
- Contrato de joint venture
- Identificação pessoal (disponível apenas em determinados estados)
- Validação do site (deve estar disponível sem taxa)
- Parcerias limitadas, parcerias de responsabilidade limitada e parcerias limitadas de responsabilidade limitada
- Contrato de Parceria Certificada
- Validação do site (deve estar disponível sem taxa)
- Verificação do status ativo - parcerias limitadas, parcerias de responsabilidade limitada e parcerias limitadas de responsabilidade limitada registradas mais de 1 ano também exigem um dos seguintes: Certificado de boa posição, relatório de status ou forma longa ou de forma curta em pé
- Nota: Se sua empresa estiver organizada em outro estado, mas operará no estado em que a conta é aberta, a documentação é necessária para certificar que a empresa tem o direito de operar no estado em que o endereço comercial está localizado.
Certificado de nome assumido:
- Pode ser necessário se sua empresa estiver operando com um DBA (fazendo negócios como).Por exemplo: Smith e Jones Paint Supplies DBA SJ Pintura Profissional.
- Não é necessário em HI, KS, MS, NE, NM, WI e WY
- Nota: Certificados de nome assumidos também podem ser chamados de: Certificado de nome comercial, declaração de nome comercial fictício ou DBA
Documentação suplementar Listando os atuais parceiros gerais (um dos seguintes):
- Alteração ao contrato de parceria ou contrato de joint venture
- Ata de reunião listando os atuais parceiros gerais
- Relatório Anual ou Declaração de Informação
Parcerias de responsabilidade limitada, parcerias limitadas de responsabilidade limitada e parcerias limitadas apenas:
- Nome completo, como aparece no ID emitido pelo governo de parceiros limitados
- Nome dos negócios legais - usado apenas quando um proprietário da parceria é outra entidade/confiança.
- Endereço residencial - (endereço comercial exigido apenas se o proprietário for um negócio)
- Porcentagem de propriedade
- Data de nascimento
- Número de identificação tributária (por exemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de cidadania
- Não u.s.Cidadão sem um cartão alienígena residente permanente (apenas green card): forneça informações de identificação do cartão consular de passaporte ou matricula (ou seja, número de identificação, emissão, data de validade).O ID físico não precisa ser mostrado para os indivíduos que não precisam estar presentes.
- Nota: Se solicitar um cartão de crédito comercial ou caixa de depósito seguro, é necessário coletar as informações acima para os proprietários com 25% ou mais de propriedade.
- O endereço comercial
- Número de telefone
- Número de locais de negócios
- Onde produtos e serviços são vendidos
- Localização de fornecedores e fornecedores
- A natureza do seu negócio
- Vendas anuais
- Número de empregados
- Tipos de transações e volumes que você espera processar através da nova conta
O seguinte é necessário se você deseja fornecer acesso limitado a funcionários autorizados (não-signers) para negociar em nome de sua empresa usando um cartão de funcionário.O funcionário não precisa estar presente.
- Nome completo como aparece no governo do governo emitido
- Endereço residencial do funcionário
- Data de nascimento do funcionário
Lista de verificação de empresas de responsabilidade limitada (LLC)
Indivíduos que precisam estar presentes na abertura da conta bancária de negócios:
- Membro Managed LLC:Todos os membros
- Gerente Managed LLC:Todos os gerentes
- Se um dos gerentes ou membros da LLC for outro negócio, um representante autorizador desse negócio também deve estar presente.
- Se você precisar adicionar assinantes autorizados à conta, eles devem estar presentes na abertura da conta.Se não puderem estar presentes, podem ser pré-autorizados durante a abertura da conta, mas precisarão ir para a filial, com as duas formas de ID, dentro de 30 dias, a serem autorizadas.
Identificação pessoal:
- São necessárias duas formas de ID.Um ID deve ser um ID emitido pelo governo
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA: carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Não u.s.Cidadãos:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card), licenças de motoristas emitidas pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte, etc.
- Residentes não permanentes:
- Passaporte, matrícula ou cartão de autorização de emprego dos EUA
- Residentes permanentes:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade etc.
- A prova de endereço ou data de nascimento pode ser necessária.Formas adicionais de ID podem ser necessárias para não-EUA.Cidadãos.
Número de identificação tributária:
- Um número de identificação do empregador (EIN) é necessário
- LLCs de membro único podem usar seu SSN ou Itin
- O número de identificação de contribuintes individuais (ITIN) pode ser usado para não-EUA.Cidadão
Documentação comercial:
- Varia com base no estado da organização.
- Artigos de Organização Certificados (Certificado de Formação) - Arquivado à Agência Estadual
- Validação do site
- Verificação do status ativo - empresas de responsabilidade limitada registradas mais de 1 ano também exigem um dos seguintes: Certificado de boa posição, relatório de status ou forma longa ou de forma curta
- Certificado de nome assumido
- Nota: Se sua empresa estiver organizada em outro estado, mas operará no estado em que a conta é aberta, a documentação é necessária para certificar que a empresa tem o direito de operar no estado em que o endereço comercial está localizado.
Certificado de nome assumido:
- Pode ser necessário se sua empresa estiver operando com um DBA (fazendo negócios como).Por exemplo: Jones Paint Supply LLC DBA Jones Professional Painting LLC
- Não é necessário em HI, KS, MS, NE, NM, WI e WY
- Nota: Os certificados de nome assumidos também podem ser chamados de: Certificado de nome comercial, declaração de nome comercial fictício ou DBA.
Documentação Suplementar listando os membros atuais ou gerentes da LLC (um dos seguintes):
- Emenda certificada para os artigos de organização ou certificado de formação
- Acordo operacional
- Atas da reunião
- Relatório Anual ou Declaração de Informação
Gerente e Membro Managed LLCs
- Nome e sobrenome legal
- Nome dos negócios legais - usado apenas quando um proprietário da LLC é outra entidade/confiança.
- Endereço residencial - (endereço comercial quando o proprietário da LLC é um negócio)
- Porcentagem de propriedade
- Data de nascimento
- Número de identificação tributária (por exemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de cidadania
- Não u.s.Cidadão sem um cartão alienígena residente permanente (apenas green card): forneça informações de identificação do cartão consular de passaporte ou matricula (ou seja, número de identificação, emissão, data de validade).O ID físico não precisa ser mostrado para os indivíduos que não precisam estar presentes.
- Nota: Se solicitar um cartão de crédito comercial ou caixa de depósito seguro, é necessário coletar as informações acima para os proprietários com 25% ou mais de propriedade.
- O endereço comercial
- Número de telefone
- Número de locais de negócios
- Onde produtos e serviços são vendidos
- Localização de fornecedores e fornecedores
- A natureza do seu negócio
- Vendas anuais
- Número de empregados
- Tipos de transações e volumes que você espera processar através da nova conta
O seguinte é necessário se você deseja fornecer acesso limitado a funcionários autorizados (não-signers) para negociar em nome de sua empresa usando um cartão de funcionário.O funcionário não precisa estar presente.
- Nome completo como aparece no governo do governo emitido
- Endereço residencial do funcionário
- Data de nascimento do funcionário
Corporações
Indivíduos que precisam estar presentes na abertura da conta bancária de negócios:
Um representante autorizador deve estar presente.Isso inclui: presidente, secretário, secretário assistente ou secretário interino.
- Somente sem fins lucrativos: é necessário um mínimo de 2 membros do conselho que não votam se não houver membros votantes.
- Se você precisar adicionar assinantes autorizados à conta, eles devem estar presentes na abertura da conta.Se não puderem estar presentes, podem ser pré-autorizados durante a abertura da conta, mas precisarão ir para a filial, com as duas formas de ID, dentro de 30 dias, a serem autorizadas.
Identificação pessoal:
- São necessárias duas formas de ID.Um ID deve ser um ID emitido pelo governo.
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA: carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Não u.s.Cidadãos:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card), licenças de motoristas emitidas pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte, etc.
- Residentes não permanentes:
- Passaporte, matrícula ou cartão de autorização de emprego dos EUA.
- Residentes permanentes:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade etc.
- A prova de endereço ou data de nascimento pode ser necessária.Formas adicionais de ID podem ser necessárias para não-EUA.Cidadãos.
Número de identificação tributária:
- É necessário um número de identificação do empregador (EIN).
Documentação comercial:
- Arquivado com a agência estadual apropriada, incluindo o selo de arquivamento do estado.
- Artigos de incorporação certificados - também conhecidos como certificado de formação.
- Validação do site (deve estar disponível sem taxa)
- Verificação do status ativo - as empresas registradas há mais de 1 ano também exigem um dos seguintes: Certificado de boa posição, relatório de status, de forma longa ou de forma curta.
- Nota: Se sua empresa estiver organizada em outro estado, mas operará no estado em que a conta é aberta, a documentação é necessária para certificar que a empresa tem o direito de operar no estado em que o endereço comercial está localizado.
Certificado de nome assumido:
- Pode ser necessário se sua empresa estiver operando com um DBA (fazendo negócios como).Por exemplo: Jones Paint Supply Inc. DBA Jones Pintura Profissional.
- Não é necessário em HI, KS, MS, NE, NM, WI e WY.
- Nota: Os certificados de nome assumidos também podem ser chamados de: Certificado de nome comercial, declaração de nome comercial fictício ou DBA.
Documentação Suplementar listando os membros atuais ou gerentes da LLC (um dos seguintes):
- Emenda certificada aos artigos de incorporação ou certificado de formação
- Resolução corporativa
- Atas da reunião
- Relatório Anual ou Declaração de Informação
Incluindo gerentes seniores, conselho de administração ou qualquer outra pessoa que influencie a empresa.
- Nome completo, como aparece na identificação emitida pelo governo dos clientes.
- Endereço residencial
- Os gerentes seniores exigem informações adicionais:
- Data de nascimento
- Número de identificação tributária (por exemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de cidadania
- Nome completo, como aparece no governo dos acionistas.
- Nome dos negócios legais - usado apenas quando um proprietário da corporação é outra entidade/confiança.
- Endereço residencial - (endereço comercial se um proprietário for um negócio)
- Porcentagem de propriedade
- Data de nascimento
- Número de identificação tributária (por exemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de cidadania
- Não u.s.Cidadão sem um cartão alienígena residente permanente (apenas green card): forneça informações de identificação do cartão consular de passaporte ou matricula (ou seja, número de identificação, emissão, data de validade).O ID físico não precisa ser mostrado para os indivíduos que não precisam estar presentes.
- Nota: Se solicitar um cartão de crédito comercial ou caixa de depósito seguro, é necessário coletar as informações acima para os proprietários com 25% ou mais de propriedade.
Associação de Negócios não incorporados ou Lista de verificação da organização
Indivíduos que precisam estar presentes na abertura da conta bancária de negócios:
Um representante autorizador - tanto o secretário quanto o secretário interino devem estar presentes.
- Se você deseja adicionar um assinante autorizado à sua conta, eles também devem estar presentes.
Identificação pessoal:
- São necessárias duas formas de ID.Um ID deve ser um ID emitido pelo governo.
- Exemplos de identificação primária:
- Cidadãos dos EUA: carteira de motorista emitida pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte etc.
- Não u.s.Cidadãos:
- Residentes permanentes:
- Cartão alienígena residente permanente (green card), licenças de motoristas emitidas pelo estado, cartão de identificação emitido pelo estado, passaporte, etc.
- Residentes não permanentes:
- Passaporte, matrícula ou cartão de autorização de emprego dos EUA
- Residentes permanentes:
- Exemplos de identificação secundária:
- Cartão de crédito/cartão de débito com nome em relevo, identificação do empregador, conta de utilidade etc.
- A prova de endereço ou data de nascimento pode ser necessária.Formas adicionais de ID podem ser necessárias para não-EUA.Cidadãos.
Número de identificação tributária:
- É necessário um número de identificação do empregador (EIN).
Documentação de negócios Se a organização ou associação estiver usando seu próprio EIN:
- Associação
- Documento de fretamento Validando a existência
- Confirmação do IRS da emissão de EIN
Se a organização ou associação estiver usando o EIN da Organização Nacional ou Regional:
- Carta de autorização do Escritório Nacional ou Regional (deve incluir EIN do Escritório Nacional ou Regional)
Certificado de nome assumido:
- Pode ser necessário se sua empresa estiver operando com um nome assumido.
- Não é necessário em HI, KS, MS, NE, NM, WI e WY
- Não é necessário para a Associação de Negócios ou organização sem fins lucrativos sem fins lucrativos
- Nota: Os certificados de nome assumidos também podem ser chamados de: Certificado de nome comercial, declaração de nome comercial fictício ou DBA.
- Documentação Suplementar:Listando os atuais oficiais da Associação de Negócios ou organização não incorporados:
- Atas da reunião
- Nome completo, como aparece na identificação emitida pelo governo dos clientes.
- Endereço residencial
- Informações adicionais são necessárias para um gerente sênior de uma organização comercial não incorporada:
- Data de nascimento
- Número de identificação tributária (por exemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de cidadania
Não u.s.Cidadão sem um cartão alienígena residente permanente (apenas green card): forneça informações de identificação do cartão consular de passaporte ou matricula (ou seja, número de identificação, emissão, data de validade).O ID físico não precisa ser mostrado para os indivíduos que não precisam estar presentes.
- Endereço profissional
- Número de telefone
- Número de locais de negócios
- Onde produtos e serviços são vendidos
- Localização de fornecedores e fornecedores
- A natureza do seu negócio
- Vendas anuais
- Número de empregados
- Tipos de transações e volumes que você espera processar através da nova conta
O seguinte é necessário se você deseja fornecer acesso limitado a funcionários autorizados (não-signers) para negociar em nome de sua empresa usando um cartão de funcionário.O funcionário não precisa estar presente.
- Nome completo como aparece no governo do governo emitido
- Endereço residencial do funcionário
- Data de nascimento do funcionário
