O que é o Código de Regulamentações Federais dos bancos?
O Código de Regulamentos Federais, Título 12, contém as leis e regulamentos federais codificados que estão em vigor na data da publicação relativos a bancos, bancos, cooperativas de crédito, crédito agrícola, hipotecas, proteção financeira ao consumidor e outros assuntos financeiros relacionados.
O Código de Regulamentações Federais (CFR) éuma codificação anual das normas gerais e permanentes publicada no Registro Federal pelos departamentos executivos e agências do Governo Federal.
Conforme utilizado nesta parte, a menos que o contexto exija o contrário: (a) Banco significauma instituição depositária segurada, conforme definido na seção 3 da Lei Federal de Seguro de Depósito (12 U.S.C. 1813), e inclui um banco nacional segurado, banco estadual, banco distrital ou associação de poupança e uma filial segurada de um banco estrangeiro.
O Gabinete do Controlador da Moeda (OCC)é um escritório independente do Departamento do Tesouro dos EUA. O OCC licencia, regula e supervisiona todos os bancos nacionais, associações federais de poupança e filiais e agências federais de bancos estrangeiros.
Regulamentação bancária dos EUAaborda privacidade, divulgação, prevenção de fraude, combate à lavagem de dinheiro, combate ao terrorismo, empréstimos anti-usura e promoção de empréstimos a populações de baixa renda. Algumas cidades também promulgam as suas próprias leis de regulamentação financeira (por exemplo, definindo o que constitui empréstimo usurário).
O Código de Regulamentações Federais, Título 3contém as leis e regulamentos federais codificados que estão em vigor na data da publicação referentes aos Documentos Presidenciais e ao Gabinete Executivo do Presidente.
O Código dos Estados Unidos é uma compilação da maioria das leis públicas atualmente em vigor, organizada por assunto. Quando uma lei é alterada por outra lei, o Código dos EUA reflete esta mudança.
O Código de Regulamentações Federais (CFR) é a codificação das regras e regulamentos do governo federal publicados no Registro Federal. A versão oficial é publicada anualmente pelo Cartório de Registro Federal e pelo Gabinete de Publicações do Governo. A versão informal é atualizada diariamente online.
O Código de Regulamentações Federais (CFR) é a codificação das regras e regulamentos gerais e permanentes (às vezes chamados de direito administrativo) publicado no Federal Register pelos departamentos executivos e agências do governo federal dos Estados Unidos.
O Código de Regulamentações Federais (CFR) é uma codificação anual das normas gerais e permanentes dos departamentos executivos e agências do Governo Federal publicada poro Escritório do Registro Federal (OFR) na Administração Nacional de Arquivos e Registros (NARA) no Registro Federal.
Quem responsabiliza os bancos?
As agências reguladoras responsáveis principalmente pela supervisão das operações internas dos bancos comerciais e pela administração das leis bancárias estaduais e federais aplicáveis aos bancos comerciais nos Estados Unidos incluem o Sistema da Reserva Federal, o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC), o FDIC e o ...
Os bancos nos Estados Unidos são regulamentados em nível federal ou estadual, dependendo de como são licenciados. Alguns são regulamentados por ambos. Os reguladores federais são: A Controladoria da Moeda (OCC)
Para saber se o seu banco é regulamentado pelo OCC,visite o Quem Regula Meu Banco? página neste site. Se você não conseguir determinar quem regulamenta seu banco, ligue para o Grupo de Assistência ao Cliente OCC em (800) 613-6743 para descobrir qual agência o regulamenta.
Existem duas grandes classes de regulamentação que afetam os bancos:regulamentação de segurança e solidez e regulamentação de proteção ao consumidor. Em termos gerais, a regulação consiste em leis, regulamentos de agências, directrizes políticas e interpretações de supervisão que foram estabelecidas por legisladores e decisores políticos.
Regulamentodefine as regras que os bancos devem seguir. Muitas regras visam garantir que os bancos não assumem demasiados riscos e que gerem os riscos que assumem. Os examinadores bancários monitoram o cumprimento dessas regras pelos bancos. As regras são úteis na criação de requisitos claros para os bancos.
Esses estatutos limitam o valor em dólares dos empréstimos que os bancos podem conceder a pessoas internas, proíbembancos de fazerem empréstimos privilegiados em termos ou condições preferenciaise estabelecer requisitos de manutenção de registros. As Seções 23A e 23B da Lei da Reserva Federal regem as transações entre os bancos membros e suas afiliadas.
Título 40, Código de Regulamentações Federais (40 CFR)
Os regulamentos são codificados anualmente no Código de Regulamentos Federais dos EUA (CFR). Título 40:Proteção do Meio Ambienteé a seção do CFR que trata da missão da EPA de proteger a saúde humana e o meio ambiente.
O processo de criação de regulamentações federais geralmente tem três fases principais:iniciar ações de regulamentação, desenvolver regras propostas e desenvolver regras finais. Na prática, porém, este processo é muitas vezes complexo, exigindo análises regulamentares, revisões internas e interagências e oportunidades para comentários públicos.
(a) Esta partecontém procedimentos e requisitos que regem o uso de novos medicamentos experimentais, incluindo procedimentos e requisitos para a submissão e revisão pela Food and Drug Administration de pedidos de novos medicamentos em investigação (IND).
Os departamentos ou agências recebem autoridades específicas do Congresso, o que pode incluir a aplicação de seções específicas do Código dos EUA. No entanto, as leis do Título 18 (Crimes e Processo Penal) são aplicadas porAgências com autoridades responsáveis pela aplicação da lei, como o FBI e o DHS.
O que é o Código de Regulamentações Federais do Título 13?
O Código de Regulamentações Federais, Título 13contém as leis e regulamentos federais codificados que estão em vigor na data da publicação relativos ao crédito e assistência empresarial, incluindo: desenvolvimento económico; desenvolvimento de pequenas empresas, assistência e empréstimos federais garantidos para desastres.
Na prática do direito, um código éuma compilação organizada de leis existentes. É uma coleção de todas as leis em vigor, incluindo as leis promulgadas e a jurisprudência, abrangendo um sistema jurídico completo ou uma área específica.
O Registro Federal é a publicação cronológica de regulamentos propostos, regulamentos finais e materiais relacionados. O Código de Regulamentos Federais (CFR) é um conjunto temático de regulamentos.
As violações dos requisitos regulamentares muitas vezes resultam em punições legais para indivíduos e organizações, incluindomultas e exclusão de futuros programas e contratos governamentais.
Pesquisa de documentos: você podepesquise por citação (por exemplo, digite: '75 FR 12345′ ou '75 Fed. Reg. 12345′ na caixa de pesquisa (com ou sem pontos)), usando opções booleanas ou diversas outras técnicas de pesquisa. Consulte a página de ajuda dos operadores de pesquisa complexos para obter mais informações.
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