Os líderes financeiros bem-sucedidos fazem o seu melhor trabalho na interseção de tomada de decisão estratégica, avaliação de riscos e administração financeira-especificando a estratégia de gerenciamento financeiro de uma organização, garantindo saúde fiscal e buscando perspectivas de crescimento.As discussões estratégicas do C-Suite dependem do Diretor Financeiro (CFO) para fornecer uma base de gestão financeira, oferecendo previsões e dados financeiros e operacionais que moldam as decisões de fazer ou quebrar os executivos.Com tanta coisa em jogo, os CFOs e suas equipes precisam estar em guarda para obter os principais desafios para a gestão financeira eficaz, para que sejam preparados com estratégias para superar esses obstáculos.
Takeaways -chave
- O planejamento financeiro eficaz requer análise de dados precisa e oportuna e planejamento de cenários, suportados por um sistema de gerenciamento financeiro para monitoramento de desempenho em tempo real e atualização de previsão.
- Os líderes financeiros devem colaborar com ele para fazer cumprir fortes medidas de segurança cibernética, incluindo atualizações regulares de software e treinamento abrangente da equipe.
- O acesso a dados financeiros em tempo real é crucial para a tomada de decisão oportuna, necessitando de sistemas de gerenciamento financeiro que podem fornecer dados atualizados, superando as limitações de software desatualizado e processos manuais.
- O monitoramento eficaz do fluxo de caixa é vital para cumprir as obrigações financeiras de curto prazo, exigindo transparência em fatores de liquidez e processos eficientes para gerenciar recebíveis e contas a pagar.
14 principais desafios de gerenciamento financeiro
A gestão financeira fornece a base para a estratégia e a execução de negócios - uma função de negócios focada no planejamento estratégico, direção, controle, relatórios e previsão de atividades financeiras dentro de uma organização.A gestão financeira é crucial para garantir a estabilidade financeira, o crescimento e a sustentabilidade a longo prazo de uma empresa.Mas, à medida que a empresa cresce, a gestão financeira se torna mais desafiadora e complexa, potencialmente impedindo que uma empresa obtenha a clareza necessária para tomar boas decisões.Aqui estão algumas causas comuns dos desafios da gestão financeira que os CFOs enfrentam e outros líderes financeiros.
1. Planejamento de precisão
Ter um plano financeiro preciso e oportuno que você pode executar e gerenciar é um dos componentes mais importantes de um negócio saudável.Mas o planejamento é uma disciplina que usa muitas informações financeiras de diferentes fontes, tornando-as demoradas se as ferramentas e processos apropriados para reunir facilmente dados completos e oportunos não estiverem em vigor.Além disso, o processo de planejamento não ajudará a preparar a empresa para o que está por vir se os dados não forem analisados e usados adequadamente para prever e planejar diferentes cenários futuros.Isso pode levar a problemas como gastar excessivamente nas prioridades erradas, alocação ineficiente de capital e pessoas e uma incapacidade de antecipar futuras necessidades financeiras - resultando em oportunidades de negócios negligenciadas, metas financeiras perdidas e aumento de riscos financeiros.E o planejamento sólido de cenários iniciais não é suficiente;As equipes financeiras precisam de umSistema de Gerenciamento Financeiromonitorar o desempenho em tempo real e atualizar frequentemente as previsões com o mínimo de trabalho;Caso contrário, eles chegarão tarde demais para iniciar esses cenários.
2. Ameaças de segurança cibernética
Na última década, o rápido aumento de ameaças e violações à segurança colocou dados financeiros na mira.Uma vez considerado a responsabilidade do departamento de TI, a segurança cibernética é um importante imperativo comercial que exige estreita colaboração com finanças e outros líderes empresariais.A aplicação de fortes medidas de segurança cibernética para as informações mais vitais da sua organização é essencial, e os líderes financeiros podem contribuir trabalhando com ela para garantir que as transações e sistemas financeiros estejam seguros.Finanças e TI juntos podem avaliar quais informações e sistemas são mais valiosos e provavelmente seriam direcionados por hackers ou ransomware.Todos os softwares e sistemas financeiros devem ser atualizados rotineiramente, pois essas atualizações incluem salvaguardas em relação às mais recentes vulnerabilidades de segurança.Restringir o acesso a dados financeiros a apenas uma equipe essencial também é uma prática recomendada.Os sistemas baseados em nuvem podem ajudar nas duas frentes, oferecendo recursos de segurança nativos, atualizações regulares e automáticas e controles de acesso fortes.O treinamento abrangente da equipe é outra parte essencial das estratégias bem -sucedidas de segurança cibernética, pois as pessoas são um dos aspectos mais vulneráveis de uma empresa.
3. Dados em tempo real
A coleta de dados financeiros pode ser um esforço intensivo em tempo.Historicamente, a criação de um relatório financeiro como uma previsão trimestral de vendas pode levar as empresas por mês ou mais.Quando os líderes precisavam de uma atualização à medida que as condições comerciais mudavam, isso pode significar que as equipes financeiras que trabalham até tarde da noite puxando dados de toda a empresa.O benefício final são as idéias oportunas para os tomadores de decisão, mas o primeiro obstáculo geralmente é apenas obter os dados em tempo real necessários.A maioria dos sistemas de software mais antigos não fornece dados em tempo real, e muitas equipes financeiras ainda estão extraindo manualmente suas informações financeiras de planilhas ou sistemas que estão desatualizados e requerem uma longa reconciliação.Como os dados financeiros oportunos são essenciais para o planejamento preciso e a análise geral, é importante ter acesso a esses dados atualizados o mais rápido possível.Um sistema de gerenciamento financeiro com maior acesso a dados em tempo real é vital para uma estratégia proativa de gerenciamento financeiro, pois permite que os líderes tomem decisões com base no verdadeiro desempenho de saúde financeira e operacional de uma organização.
4. Monitoramento do fluxo de caixa
O monitoramento do fluxo de caixa ajuda a garantir que uma empresa tenha ativos líquidos suficientes para cumprir as obrigações financeiras de curto prazo, como pagar salários, fornecedores, empréstimos e aluguel.Um dos maiores desafios para gerenciar o fluxo de caixa é a transparência em fatores de liquidez.Sem essa transparência, você não pode prever quanto dinheiro terá em mãos no futuro para garantir que haja o suficiente para atender às suas necessidades.Vários fluxos de caixa de operações globais, pagamentos atrasados dos clientes, variações sazonais em vendas e custos, tempo de pagamento de empréstimos e termos e desalinhamento com reconhecimento de receita ou acumulação de despesas também podem levar a desafios de fluxo de caixa.A melhoria do fluxo de caixa requer processos eficientes recebíveis e a pagar, bem como alta transparência para os dados de fornecimento e compra para melhor tomada de decisão.
5. Gerenciando dívidas
O valor e o tipo de dívida que uma empresa possui fatores em decisões estratégicas, como aquisições, expansões e investimentos de capital.A dívida excessiva pode levar a pagamentos de juros incontroláveis e incerteza financeira, mas os empréstimos inteligentes também podem ser essenciais para investir em iniciativas de crescimento e maximizar o lucro.Uma das responsabilidades mais importantes do CFO é determinar a quantidade de dívida que os negócios podem assumir com responsabilidade sem comprometer sua estabilidade financeira.Flutuações da taxa de juros, relatórios e serviços de dívida, tolerância ao risco e condições e concorrência de mercado podem complicar o esforço de uma empresa para gerenciar a dívida.As empresas podem otimizar sua posição de dívida revisando e priorizando dívidas, gerenciando ativos, consolidando empréstimos, revisando regularmente os termos de empréstimo e tendo um forte monitoramento de fluxo de caixa para saber se os pagamentos podem estar em risco.
6. Conformidade tributária
Manter -se no topo dos regulamentos tributários e a conformidade não é uma pequena tarefa, especialmente se você é uma empresa global.Garantir a conformidade em vários países com regras tributárias massivamente diferentes e os padrões contábeis derramar pressão e complexidade nos líderes financeiros, pois pode levar a multas e questões legais, se forem feitas incorretamente.Felizmente, mais sistemas automatizados estão disponíveis para ajudar as empresas a investir menos tempo e despesa da equipe que permanecem em conformidade com os impostos.Ter um sistema central para gerenciar diversas regras e padrões contábeis e tributários reduz a carga de trabalho e a complexidade.As empresas também podem automatizar determinados processos, como coleta e relatório de dados, para reduzir o risco de erros e melhorar a eficiência.
7. Operações complexas
A complexidade operacional não é incomum em grandes empresas globais, onde normalmente há um grande portfólio de produtos e milhares ou dezenas de milhares de funcionários para gerenciar.O desafio para a gestão financeira ocorre quando os processos e sistemas financeiros refletem essa complexidade e aumentam, em vez de fornecer clareza para os gerentes de negócios.Para organizações multinacionais, é difícil gerenciar operações financeiras em diferentes regiões e navegar em diversos ambientes regulatórios.Mas os líderes financeiros podem ajudar a organização a simplificar, identificando os principais indicadores de desempenho apropriados (KPIs), fornecendo dados financeiros consistentes e confiáveis para esses KPIs, usando metodologias de medição consistentes e fornecendo painéis atualizados para ajudar os líderes operacionais a entender o que está acontecendo nonegócios.
8. Otimizando processos
Operações financeiras complexas podem resultar de processos ineficientes ou ineficazes - geralmente envolvendo a entrada manual de dados e a falta de padronização - que podem retardar os relatórios e análises financeiras da sua empresa, deixando os negócios aguardando informações que possam ajudá -los a melhorar o desempenho financeiro.Os líderes financeiros podem criar uma função financeira mais eficiente, concentrando -se na otimização e automação, implementando protocolos de gerenciamento de projetos que tornam os fluxos de trabalho repetíveis e escaláveis sem gargalos.Software de automação, incluindo aqueles que usamAI incorporada, pode ajudarAumentar a agilidade dos negóciose substitua ou acelere tarefas repetitivas e manuais, como entrada de dados, geração de relatórios, reconciliações de contas e processamento de faturas.
9. Falta de insights de negócios
Em qualquer empresa, a capacidade de tomar decisões orientadas a dados, navegar por incertezas e fornecer orientação estratégica depende de ter acesso a informações de negócios precisas, relevantes e atualizadas.A falta de idéias acionáveis limita a tomada de decisão, planejamento estratégico, previsão e outros imperativos fundamentais.A pontualidade de dados e insights é fundamental, pois o planejamento brilhante de cenários não ajuda se uma empresa não tiver informações para saber quando iniciar o plano B em ação.As empresas confiam nos líderes financeiros para analisar e contextualizar dados para insights avançados, como onde a alocação de capital pode ser usada para o melhor retorno ou quando um produto está aumentando ou afundando - tudo o que pode ser alinhado com prioridades estratégicas para os negócios.
10. Tarefas manuais
Os processos financeiros manuais são ineficientes, propensos a erros e consomem tanto tempo que há pouco espaço para análises aprofundadas e pensamento estratégico.Com muita frequência, as equipes financeiras gastam tempo em tarefas que podem ser automatizadas, como a correspondência de faturas, e isso reduz sua capacidade de se concentrar em atividades que ajudam os negócios a atingir seus objetivos financeiros.Os processos lentos e manuais diminuem a agilidade, roubando a companhia de tempo para responder aos resultados financeiros.As tarefas manuais também são menos adaptáveis a mudanças nas necessidades de negócios, condições de mercado ou requisitos regulatórios.O software de gerenciamento financeiro com recursos de automação pode reduzir tarefas repetitivas e manuais, aumentar a precisão e liberar pessoas para o trabalho que gera crescimento e contribui para o sucesso da empresa.
11. Falta de colaboração
A colaboração entre a equipe financeira da sua empresa e outros departamentos é essencial para alinhar estratégias financeiras com as metas gerais de negócios e fornecer aos gerentes operacionais os dados necessários para fazer as chamadas certas.Sem essa colaboração, os líderes financeiros correm o risco de tomar decisões sobre investimentos de capital, empréstimos, gerenciamento de caixa e outros assuntos orçamentários sem um entendimento completo das necessidades da empresa.A estreita colaboração com outros departamentos, como recursos humanos e com líderes de linha de negócios, aprimora a tomada de decisões de ambas as equipes, apóia o planejamento estratégico e ajuda as decisões financeiras a se alinharem a objetivos organizacionais mais amplos.O ponto de partida é de dados compartilhados e confiáveis, garantindo que os líderes em finanças e outras funções tenham acesso aos mesmos dados precisos quando precisam.
12. Sistemas desconectados
A falta de integração entre os sistemas de negócios geralmente resulta de software financeiro desatualizado, vários sistemas de registro e infraestrutura de tecnologia inadequada.Quando os sistemas principais não conseguem se comunicar e compartilhar efetivamente, o trabalho se torna mais manual e as idéias se tornam menos precisas e oportunas.O uso de vários sistemas de registro cria enormes cargas de trabalho da equipe durante a consolidação financeira, como apenas um exemplo.As equipes financeiras devem defender sistemas integrados que permitam o compartilhamento de informações em diferentes funções de negócios.O desafio pode ser manter essas integrações atualizadas e eficazes se as empresas estiverem conectando inúmeros sistemas, incluindo aqueles em execução no local e na nuvem.Mas é o objetivo certo para se esforçar.Os sistemas financeiros integrados aumentam a precisão, reduzem a entrada ou recuperação manuais de dados e apoiam informações em tempo real, fornecendo às equipes de finanças as informações necessárias para se concentrar em tarefas estratégicas que contribuem para o sucesso da organização.
13. Adendo os orçamentos
Construir um orçamento é um exercício de planejamento estratégico, servindo como roteiro para as prioridades de uma organização e descrevendo como os recursos são alocados e o progresso será monitorado.Mas o processo de orçamento pode dar errado quando um orçamento é desenvolvido com dados de precisão questionável com transparência limitada nas tendências de gastos.Uma vez que um orçamento está em vigor, cumpri -lo requer muita transparência no fluxo de caixa e gastos reais.Com uma visibilidade clara, a gerência saberá quando houver excesso de gastos, déficits de receita ou picos de exigir.Os maus processos de orçamento podem levar a gastos excessivos, alocação ineficiente de recursos e dificuldades para prever necessidades financeiras futuras.Isso pode resultar em metas financeiras perdidas e aumento dos riscos financeiros.O uso de software de orçamento, integrando fontes de dados relevantes e alavancagem de análises avançadas pode permitir o rastreamento do orçamento em tempo real e a visibilidade para melhorar a precisão e a capacidade de resposta no processo de orçamento.
14. Gerenciamento de gastos e controle de custos
Monitoramento e gerenciamento de gastos são aspectos críticos da gestão financeira, ajudando as empresas a entender e controlar suas despesas.Mas acertar o processo pode ser complicado, pois os CFOs devem garantir que as medidas de controle de custos atinjam um equilíbrio - não se tornando um obstáculo para o desempenho dos negócios, além de garantir que haja dinheiro suficiente no banco para fazer negócios.Isso requer planejamento estratégico e monitoramento oportuno suportado por dados precisos.Os líderes financeiros precisam adotar políticas de despesas claras e mecanismos de monitoramento inteligentes que extraem dados de todos os sistemas integrados relevantes.
Gerenciar desafios facilmente com FP & A baseado em nuvem da Oracle
Para ficar à frente dos desafios de gerenciamento financeiro, as empresas precisam implementar estratégias e software robustos de gerenciamento financeiro que possam se adaptar à medida que o ambiente de negócios evolui.Metodologias de planejamento e análise financeira (FP&A) ajudam as organizações com precisão a criar previsões com precisão e alocar recursos para aproveitar oportunidades e responder a choques do mercado.Com ferramentas para planejamento, formulação de orçamento, modelagem de cenários e relatórios de desempenho, os sistemas FP&A se estendem muito além da contabilidade.Oracle Fusion Cloud Financials, parte deOracle Fusion Cloud Enterprise Resource Planning (ERP), conecta e automatiza os principais processos de gerenciamento financeiro, incluindo contas a pagar, recebíveis, ativos fixos, despesas e relatórios, para uma imagem clara da saúde financeira da sua empresa.A abordagem orientada a dados da Oracle para a FP&A permite vincular métricas financeiras e operacionais às idéias de negócios, ajudando o financiamento a desempenhar um papel ativo na condução do sucesso dos negócios por meio de recursos como planejamento, orçamento e previsão de fluxo de caixa.
Perguntas frequentes sobre desafios de gestão financeira
Qual é o maior desafio das finanças?
Um dos maiores desafios das finanças é encontrar o equilíbrio entre crescimento e lucratividade, pois exige avaliar riscos, investir sabiamente, controlar os gastos e colaborar efetivamente com equipes em toda a organização.
O que causa desafios financeiros?
A falta de informações precisas e em tempo real é a fonte raiz de muitos desafios e problemas financeiros, geralmente resultantes de vários sistemas financeiros de registro, sistemas e processos desatualizados e falta de transparência nos dados.
Como você supera os desafios da gestão financeira?
O estabelecimento de uma única fonte para dados financeiros confiáveis, precisos e oportunos fornece um ponto de partida crítico para resolver a maioria dos desafios de gerenciamento financeiro.
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